Cómo Conectar Plaid a Claude AI

Analizar Datos Financieros con Claude

Plaid no tiene un conector MCP. Con AnythingMCP, puedes convertir la API REST de Plaid en un servidor MCP y permitir que Claude consulte cuentas bancarias vinculadas, transacciones e información financiera.

Lo Que Necesitas

• Una cuenta de desarrollador de Plaid (https://dashboard.plaid.com)
• Docker instalado
• Claude Desktop, Claude.ai, o cualquier cliente de IA compatible con MCP

Guía Paso a Paso

Paso 1: Desplegar AnythingMCP

curl -fsSL https://raw.githubusercontent.com/HelpCode-ai/anythingmcp/main/docker-compose.quickstart.yml -o docker-compose.yml
printf 'JWT_SECRET=%s\nENCRYPTION_KEY=%s\n' "$(openssl rand -hex 32)" "$(openssl rand -hex 32)" > .env
docker compose up -d

Paso 2: Obtener Claves de API de Plaid

Regístrate en https://dashboard.plaid.com. Obtén tu client_id y secret de sandbox/desarrollo. Usa sandbox primero para probar con credenciales de prueba.

Paso 3: Crear un Conector REST

Crea un conector REST con la URL base https://sandbox.plaid.com (o https://development.plaid.com para datos reales). Agrega los encabezados PLAID-CLIENT-ID y PLAID-SECRET.

Paso 4: Exponer Puntos Finales Clave

• POST /accounts/balance/get — Saldos de cuentas
• POST /transactions/get — Historial de transacciones
• POST /institutions/get_by_id — Detalles del banco
• POST /categories/get — Categorías de transacciones
• POST /investments/holdings/get — Participaciones de inversión

Paso 5: Conectar a Claude

{
  "mcpServers": {
    "plaid": {
      "url": "http://localhost:4000/mcp"
    }
  }
}

También puedes agregar tu servidor MCP directamente en Claude.ai en Configuración → Conectores, sin necesidad de Claude Desktop.

Paso 6: Preguntar a Claude Sobre Tus Finanzas

• "¿Cuál es mi saldo total en todas las cuentas vinculadas?"
• "¿Cuánto gasté en comidas este mes?"
• "Muéstrame mis transacciones más grandes de la última semana"
• "¿Cuál es mi tendencia de gasto por categoría?"
• "Resume mis participaciones de inversión"

Mejores Prácticas de Seguridad

• Comienza con el Sandbox de Plaid para pruebas
• Solo expón puntos finales de lectura
• Encripta los tokens de acceso en reposo
• Habilita el registro de auditoría de AnythingMCP

Próximos Pasos

• Cómo Convertir APIs REST a MCP
• Conectar Xero a Claude