如何通过 MCP 将 Plaid 连接到 Meta Muse

💡 无需安装? 直接使用 cloud.anythingmcp.com。 登录、点击 Connectors → Plaid、粘贴凭证、生成 MCP API key，即可完成。无 Docker、无 git clone、无本地服务器。

Plaid + Meta Muse

让你的 AI 通过 Plaid 读取银行数据：账户、实时余额、按日期范围或增量同步获取的交易、账户持有人身份信息、账号和 routing number，以及每个已关联银行的状态，另外还支持机构搜索和 Link 的令牌步骤。使用你的 Plaid client ID 和 secret，沙盒或生产环境均可。

前提条件

完整的设置说明已内置在连接器中 (在 store 中选择连接器时可见)。所需环境变量:

PLAID_CLIENT_ID, PLAID_SECRET

步骤 1 — 获取凭证

1. 在 dashboard.plaid.com 登录 Plaid Dashboard（使用沙盒只需免费账户），在开发者设置中打开 Keys 页面。
2. 把你的 client_id 复制到 PLAID_CLIENT_ID，把要使用的环境的 secret 复制到 PLAID_SECRET。每个环境有各自的 secret：Sandbox 的 secret 可以立即使用，Production 的 secret 要等 Plaid 批准你的团队进入生产环境后才能用。
3. 安装连接器。这里没有 Authorize with Provider 步骤：连接器按照 Plaid 的要求，把 PLAID_CLIENT_ID 和 PLAID_SECRET 作为 client_id 和 secret 放进每次调用的 JSON 请求体，而不是放在请求头里。
4. 环境只由连接器的 Base URL 决定，安装后为 https://sandbox.plaid.com。要连接真实银行，编辑连接器详情，把 Base URL 改为 https://production.plaid.com，并使用生产环境的 secret。没有单独的环境变量来切换，secret 必须与 Base URL 属于同一个环境。
5. 先调用 plaid_institutions_search，例如搜索 Chase、国家代码 US：它不需要已关联的银行，因此只用来检查 client ID 和 secret 是否正确。

关联银行：Plaid 把每个已关联的银行登录称为 Item，每个 Item 有自己的 access_token。这个令牌来自 Plaid Link，也就是账户持有人选择银行并登录的窗口。plaid_link_token_create 生成 link_token，你的应用或网页用它打开 Link；登录后 Link 返回一个 public_token，有效期 30 分钟且只能使用一次，plaid_item_public_token_exchange 再把它换成长期有效的 access_token 和 item_id。连接器本身无法显示 Link。在沙盒中，你可以用用户名 user_good 和密码 pass_good 登录任意测试银行，也可以通过 Plaid 的 /sandbox/public_token/create 接口（不是本连接器的工具）不经 Link 创建测试 Item，再用 plaid_item_public_token_exchange 兑换结果。

哪些工具需要 access token：下列工具读取单个 Item，并把它的 access_token 作为参数：plaid_item_get、plaid_accounts_get、plaid_accounts_balance_get、plaid_transactions_get、plaid_transactions_sync、plaid_identity_get 和 plaid_auth_get。plaid_institutions_search 和 plaid_link_token_create 只需要 client ID 和 secret，plaid_item_public_token_exchange 需要一个 public_token。连接器不保存 access token：你在对话中或在你的指令里把令牌交给 AI。它与你的 client ID 和 secret 一起就能读取该银行的数据，所以请像对待密码一样对待它。令牌以 access-sandbox- 或 access-production- 开头，只在对应的环境中有效。

全部是 POST，几乎全是读取：Plaid 的 API 以 POST 接收每次调用，所以连接器也使用 POST，但只有 plaid_link_token_create 和 plaid_item_public_token_exchange 会创建内容（一个 Link 令牌和一个 access token）。没有任何工具会转移资金、修改账户或删除 Item。

权限和只读设置：Item 只能访问关联时选择的产品（plaid_link_token_create 的 products 列表）：plaid_transactions_get 和 plaid_transactions_sync 需要 transactions，plaid_identity_get 需要 identity，plaid_auth_get 需要 auth。plaid_auth_get 返回完整的账号和 routing number，plaid_identity_get 返回持有人的姓名、邮箱、电话和地址；如果 AI 不需要，请在连接器页面停用它们。如果你已经有 access token，也可以停用这两个令牌工具。

交易：plaid_transactions_get 按日期范围读取（start_date 和 end_date，格式 YYYY-MM-DD），默认每页 100 条，通过 options 中的 count 和 offset 最多 500 条。能回溯多久取决于关联银行时请求的历史长度：Plaid 默认 90 天，最长 730 天，而 plaid_link_token_create 不会请求更长的时间。plaid_transactions_sync 返回自上次调用以来新增、修改或删除的交易：第一次不带 cursor 调用，之后只要 has_more 为 true 就继续传入 next_cursor。刚关联后，交易可能要过几分钟才会出现。

余额：plaid_accounts_get 列出账户以及 Plaid 缓存的余额。plaid_accounts_balance_get 实时向银行查询，速度更慢，在生产环境中可能按次计费，具体取决于你与 Plaid 的合同。

速率限制：取决于环境和产品。超过限制时 Plaid 返回 429 和 RATE_LIMIT_EXCEEDED：稍等片刻再试。

常见错误：INVALID_API_KEYS 表示 client ID 或 secret 错误，或者 secret 与 Base URL 不属于同一环境。INVALID_ACCESS_TOKEN 表示令牌输错了或来自另一个环境。ITEM_LOGIN_REQUIRED 表示银行登录信息已变更或授权已过期：持有人需要在你自己的应用中通过 Link 重新登录，连接器无法发起这一步。刚关联后出现 PRODUCT_NOT_READY 表示交易仍在加载。PRODUCTS_NOT_SUPPORTED 表示该银行或 Item 不提供这个产品。

本连接器不处理 Webhook、付款和转账、投资和负债、收入与就业核验、风险评分、Link 的更新模式，也不删除 Item。

步骤 2 — 安装 adapter

curl -fsSL https://raw.githubusercontent.com/HelpCode-ai/anythingmcp/main/docker-compose.quickstart.yml -o docker-compose.yml
printf 'JWT_SECRET=%s\nENCRYPTION_KEY=%s\n' "$(openssl rand -hex 32)" "$(openssl rand -hex 32)" > .env
docker compose up -d

步骤 3 — 在 Muse 中添加连接器

你的服务器 URL： 在 AnythingMCP 中打开 MCP Servers → 此连接器所在的服务器，复制它的 URL（https://cloud.anythingmcp.com/mcp/…）。本指南中出现 YOUR_SERVER_ID 的地方都用它替换。

Muse 以自定义连接器的形式添加远程 MCP 服务器，并通过 OAuth 登录。

1. 在 Muse 中打开 Settings → Connectors，选择 Add custom connector。
2. 粘贴 MCP 服务器 URL https://cloud.anythingmcp.com/mcp/YOUR_SERVER_ID。
3. Muse 会打开 AnythingMCP 的登录页面：登录并批准访问。
4. 在聊天中，向 Muse 提出需要用到 Plaid 的工具的请求。

你也可以在聊天中完成设置，适用于网页版、iOS 和 Android 应用以及 WhatsApp。给 Muse 发送这条消息：

Create a Custom Connector for a new remote MCP server, then connect to it:
Name: AnythingMCP
Transport: remote streamable HTTP
URL: https://cloud.anythingmcp.com/mcp/YOUR_SERVER_ID
Auth: OAuth

自托管？请用你实例的公网 HTTPS 地址替换 https://cloud.anythingmcp.com。Muse 从 Meta 的云端连接，因此 localhost 无法使用。

可用工具

示例提示

• “列出我刚给你 access token 的那个银行连接下的账户，以及当前余额和可用余额。”
• “给我看 2026 年 9 月企业支票账户中所有超过 500 USD 的交易，按类别分组。”
• “Plaid 是否支持美国的 Chase 用于 transactions 和 auth？”
• “检查这个银行连接是否仍然可用、是否需要重新登录，以及上面启用了哪些产品。”

FAQ

Muse 在哪些地区可用？ Meta 目前在美国和加拿大提供 Muse，可在网页版、iOS 和 Android 应用以及 WhatsApp 中使用。

Meta 会审核这个连接器吗？ 不会。Meta 不审核自定义连接器。Muse 只能看到你在 AnythingMCP 中为此 MCP 服务器启用的工具，你也可以随时在 Settings → Connectors 中断开它。

下一步

• 连接器主页
• 连接到 Claude
• 连接到 ChatGPT
• 连接到 Cursor
• 连接到 Gemini